先日、とある金融機関から大手の事業会社内で定期的に「従業員向けのライフプランセミナー」を開催して欲しいというありがたい依頼があった。当該事業会社は株式市場にも上場しており、ゴールデンタイムにもコマーシャルを流している世間では誰もが知る企業である。

初回の打ち合わせの際に「ライフプラン中心に話して欲しい。今の低金利時代にどのようにして従業員はライフプランを達成していけばよいのかを、金融という側面からアドバイスして欲しい。適切な資産運用方法を教えて欲しい」という依頼であった。

事業会社からの依頼は紛れもなく、弊社が常日頃から訴えている内容がそのまま当てはまるものと理解した。そして、2回目の打ち合わせの際に人事部長、総務部長、福利厚生を担当する執行役員などなど、お歴々を前にセミナーのデモストレーションを2時間にわたり実施した。

セミナー終了後、参加した常務執行役員から「あなたのセミナーでは、ライフプランを達成するためには投資運用が必要であると聞こえる。うちの従業員にそんなバクチ的なことなど教えられないし、ましてそんなことが従業員にできるはずはない」と意見された。

弊社では正しい投資運用を啓蒙していること、常務が言う投資（バクチ）は投資運用ではなく、「短期売買の投機なのだ」ということ、そして弊社では責任を持って継続的にフォローアップのセミナーを実施するということなど、懸命に訴えた。

私の物言いも強かったのかもしれないが、周囲にいた金融機関の面々、人事・総務部長が凍りつくほど、当該常務は真っ赤な顔をして立腹された。

これからの時代はリスクがありリターンを獲得できる可能性のある「投資運用」と、リスクなくリターンも獲得できない「貯蓄運用」を上手に色分けし、それぞれのライフプランにあわせて個々の従業員が選択するべきです！ということを強く主張したが、全く聞く耳を持っていただけない。

兎に角、元本の割れる可能性があるものはダメだと言う。その上でファイナンシャルプランナーと言われる専門家なのだから、上手くお金を貯める・殖やす方法を指導アドバイスしてくれと言われた。「私は手品師ではありませんし、お金の世界に奇跡を起こすことはできません」と切り返すと、再び激昂されてしまった。

その場の雰囲気は超超超最悪で、誰もが発言しなかったので、私は強い語気でまくし立てたことをお詫びして、その場が終了してしまった。その後、紹介をくれた金融機関からも、当該事業会社からも連絡はない。

当該企業は確定拠出年金（401Ｋ）を採用している。従業員個人個人が自己責任でリスクをとって自分自身の年金を運用する制度を採用しているのである。そのことも会議中に指摘したが、さすがにバツが悪そうで人事も総務関係者もわけのわからない回答をした後、沈黙された。

大手の上場企業クラスになると60歳前後の取締役が多数存在する。古きよき時代とバブルを経験し、高金利と給料の飛躍的増加によってライフプランを達成してきた彼らは、今の時代の対処方法を知らない。自分たちが実践してきた「社内預金」「財形貯蓄」「保険積立」「預貯金積立」以外はすべて悪、すなわちギャンブルだと認識している。

そのことが、とんでもない誤解であることを認めてしまうと「自分は無知である」と言うことも認めてしまうので、社会的地位の高い人ほど抵抗するように感じる。

一方で多くの選択肢を与えられない従業員は悲惨である。低金利・所得の伸びない時代のライフプランの達成の仕方を誰からも教えてもらえない。

20年30年40年経過して、多くのサラリーマンたちはその現実をどのように受け止め、対処するのだろうか。そしてそれを提供しなかった企業の上層部は彼ら（従業員）にどのように言い訳するのだろうか。今の閉塞感のある日本の現状の一端を見たようで、非常に悲しかった。

私がテレビにたびたび登場するような評論家で、どこぞの有名大学の講師でもしていて、世間うけする肩書き（ブランド）を有していたならば、そうした方々（上場企業の幹部たち）はその肩書きで仕事を発注してくれたかもしれない。そう思うと、自分の意見を丁寧に説明して貫き通せなかったことに悔しさを感じるのであった。